Stratégies de construction d’un legs

Dans le cas où vos avoirs seraient moindres que prévu, la stratégie de legs peut vous aider à augmenter le patrimoine destiné à votre succession

Depuis le début des années 2000 jusqu’à ce jour, le secteur du placement a connu une période très difficile. Le marché boursier a été victime de plusieurs fluctuations, dont quelques-unes majeures. Les placements garantis ont tellement vus leur rendement diminuer de façon importante depuis 2009 qu’il est alors difficile aujourd’hui de conserver notre pouvoir d’achat.

On se retrouve donc en situation où l’avoir de plusieurs personnes est moindre que ce qu’ils avaient planifié laisser à leurs enfants. Si vous êtes dans cette situation et désirez augmenter votre patrimoine pour votre succession, voici une solution qui peut vous aider : la stratégie de legs.

Elle s’adresse principalement aux personnes qui ont un revenu de retraite supérieur à leur besoin ou qui ont un actif important. Cette stratégie est structurée de manière à fournir un placement de base garanti et libre d’impôt réservé pour leur génération future. Il s’agit d’un investissement plus sûr et pouvant créer un rendement très intéressant!

La constitution d’un legs utilise l’excédent de capital ou revenu pour souscrire une police d’assurance-vie permanente correspondant à vos objectifs et à votre situation financière.

Les cinq principaux avantages d’un legs :

1. Un patrimoine immédiat à valeur plus élevée;
2. Une croissance à l’abri de l’impôt des dépôts supplémentaires;
3. Une valeur libre d’impôt au décès;
4. Des liquidités rapidement disponibles au décès;
5. Diminution possible de votre revenu imposable.

À qui s’adresse cette stratégie?

• Aux personnes intéressées à augmenter la valeur de leur patrimoine au décès;
• Personnes âgées de 50 ans et plus;
• Personnes avec un revenu supérieur à la moyenne;
• Personnes qui ont suffisamment d’actifs et de liquidités pour continuer à s’assurer un mode de vie confortable.

En vieillissant, notre désir de laisser le plus d’argent possible à nos enfants ou petits-enfants augmente. Si vous avez les moyens, alors pourquoi ne pas décupler votre patrimoine? Pourquoi ne pas créer de l’enrichissement intergénérationnel?

Si cela vous intéresse, n’hésitez pas à consulter un professionnel qui vous aidera à constituer un legs correspondant à votre situation.