Professionnel qui examine et analyse tous les aspects de la situation financière de ses clients — placements, situation fiscale, assurances, stratégies de retraite et planification de la succession — et prépare un plan personnalisé exhaustif afin de les aider à assurer leur sécurité financière à long terme. Un planificateur financier collabore avec ses clients pour évaluer leurs buts et leurs renseignements personnels importants, puis leur fait des recommandations par écrit et met en œuvre un plan financier adapté à leurs besoins. À l’heure actuelle, le Québec est la seule province où des lois ont établi des normes relatives aux planificateurs financiers (pour être planificateur financier au Québec, il faut être agréé et remplir certaines exigences relatives à la formation et à l’expérience). Les organismes de réglementation sont en train d’élaborer des normes communes qui s’appliqueraient aux planificateurs financiers dans le reste du pays.
Source : Agence de la consommation en matière financière du Canada
