Personne qui conseille des clients sur un ou plusieurs aspects de ses finances. Les conseils financiers prennent de nombreuses formes et proviennent de nombreuses sources.
Il peut s’agir d’un courtier d’assurance qui recommande certains types d’assurance, d’un comptable qui donne des trucs fiscaux ou d’un courtier hypothécaire qui propose une stratégie de financement d’une maison.
Il ne faut pas confondre « conseiller financier » et « planificateur financier », même si leurs rôles peuvent se chevaucher.
Un planificateur financier analyse la situation financière globale d’un client et prépare un plan exhaustif pour l’aider à assurer sa sécurité financière à long terme.
Source : Agence de la consommation en matière financière du Canada
