Chambre de la sécurité financière (CSF)
La Chambre de la sécurité financière assure la protection du public en maintenant la discipline et en veillant à la formation et à la déontologie de ses membres. Ses membres oeuvrent dans cinq disciplines et catégories d’inscription, soit le...
Read moreCirculaire de sollicitation de procurations
Document envoyé aux actionnaires lorsqu’on convoque une assemblée. La circulaire est accompagnée de l’avis de convocation et d’un formulaire de procuration. Source : Autorité des marchés financiers
Read moreClause d’incontestabilité
Clause d’une police d’assurance vie selon laquelle l’assureur renonce, lorsque le contrat est en vigueur depuis deux ans, à contester la validité du contrat si l’assuré a fait de fausses déclarations ou n’a pas déclaré des faits importants qui...
Read moreCoassurance
Pour un assuré, pourcentage du coût de sa réclamation qui est à la charge de son assureur, une fois la franchise atteinte. Source : Autorité des marchés financiers
Read moreCompte à frais modiques
Huit banques au Canada ont signé avec le gouvernement fédéral un protocole d’entente en vue d’offrir à leurs clients un compte standard à frais modiques. Les noms et caractéristiques varient d’une banque à l’autre, mais les comptes respectent tous...
Read moreCompte de retraite immobilisé (CRI)
Abri fiscal qui permet à son détenteur de différer l’imposition des revenus de placements jusqu’au retrait des sommes du CRI. L’argent provient généralement des sommes accumulées dans un régime complémentaire de retraite (RCR). Puisque l’argent contenu dans un CRI...
Read moreCompte géré
Compte pour lequel un client a donné à un tiers une autorisation écrite formelle d’effectuer toutes les transactions requises sur ses placements, moyennant des honoraires. Source : Autorité des marchés financiers
Read moreCompte intégré
Compte communément appelé « wrap account », pour lequel les frais sont exigés une seule fois par année et sont fixés en fonction du total des avoirs dans le compte plutôt que prélevés sous forme de frais de courtage...
Read moreCompte sur marge
Compte ouvert auprès d’un courtier pour lequel un client pourra faire des achats sur marge, c’est-à-dire en utilisant de l’argent emprunté auprès du courtier. Source : Autorité des marchés financiers
Read moreConseiller financier
Personne qui conseille des clients sur un ou plusieurs aspects de ses finances. Les conseils financiers prennent de nombreuses formes et proviennent de nombreuses sources. Il peut s’agir d’un courtier d’assurance qui recommande certains types d’assurance, d’un comptable qui...
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